Центральный банк Узбекистана уточнил регламент проверок в секторе небанковских кредитных организаций, расширив периметр надзора на факторинговые компании и структуры, предоставляющие гарантии. Обновленные правила закрепляют риск-ориентированный подход: инспекции будут проводиться, если ранее выявленные нарушения не устранены либо выявлены недостоверные сведения в отчетности. Из документа исключены положения о повторных проверках в течение года и избыточные административные процедуры, а также ссылки на устаревшие организационные единицы регулятора. Уточнен порядок формирования инспекционных групп — состав и квалификация проверяющих соотносятся с объемом и спецификой деятельности субъекта надзора, что должно повысить адресность контроля и качество выводов по итогам проверок.
Расширение круга подконтрольных участников отражает усложнение финансовой экосистемы, в которой факторинг и гарантийные инструменты заняли заметную долю в обороте корпоративного кредитования и цепочек поставок. Для участников рынка это означает необходимость усилить внутренние контуры комплаенса, управление операционными и репутационными рисками, а также корректность и полноту регуляторной отчетности. Для регулятора новая конфигурация повышает сопоставимость данных по разным сегментам кредитного рынка, снижает арбитраж правил и укрепляет защиту потребителей финансовых услуг. Оптимизация процедур при одновременном повышении требований к качеству информации создает условия для более предсказуемого регуляторного взаимодействия и стимулирует прозрачность бизнес-практик.
